Últimas novedades importantes
sobre Compliance
La labor del CCO (Chief Compliance Officer) implica asegurar que su empresa cumpla con la normativa estatal y europea, y para ello es imprescindible mantenerse al día en cuanto a cambios en las leyes que regulan el cumplimiento normativo.
En INFORMA trabajamos para poner a disposición de nuestros clientes herramientas que faciliten la compleja labor de los responsables de cumplimiento normativo, y para ello, también es imprescindible que tengamos la información sobre la legislación totalmente actualizada.
Rellene el siguiente formulario si desea solicitar más información.
Éstos han sido los últimos cambios que podrían afectarle en materia de compliance:
1. Real Decreto-Ley 7/2021 por el que se modifica Ley 10/2010 PBC y FT
El 29 de abril entró vigor el Real Decreto que transpone, entre otras, la Quinta Directiva (5AML) a través de una modificación de la Ley 10 /2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, después de que la Comisión Europea instara a España a transponer con urgencia la misma, tras haberse agotado el plazo en enero de 2020.
1.1 Nuevos sujetos obligados Ley 10/2010 (artículo 2)
- Los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos de esas monedas virtuales.
- Las entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas.
1.2 Otras novedades sobre la Ley 10/2010:
- Creación del Registro Titulares Reales a cargo del Ministerio de Justicia.
- Creación de un Registro de Proveedores de monedas virtuales a cargo del Banco de España. ¿Quién está obligado a inscribirse?:
- Las personas que provean los servicios de cambio de moneda virtual por moneda de curso legal y monedero de custodia a residentes en España.
- Las personas físicas que presten estos servicios, cuando la base, la dirección o la gestión de estas actividades radique en España, con independencia de la ubicación de los destinatarios del servicio.
- Las personas jurídicas establecidas en España que presten estos servicios, con independencia de la ubicación de los destinatarios.
- Otras cuestiones relativas al fichero de titularidades financieras, medidas de diligencia debida, medios de pagos, personas de responsabilidad pública y protección de datos.
2. Servicios Titulares Reales Informa D&B
Los sujetos obligados de la Ley 10/2010 tienen la obligación de conocer el titular real de sus clientes; siendo el titular real la persona o personas físicas que en último término posean o controlen, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 por ciento del capital o de los derechos de voto de una persona jurídica, o que a través de acuerdos o disposiciones estatutarias o por otros medios ejerzan el control, directo o indirecto, de la gestión de una persona jurídica.
Para ello, desde INFORMA, gracias a su pertenencia a la patronal de empresas infomediarias ASEDIE, ha firmado un acuerdo con el Colegio de Registradores y con el Consejo General del Notariado para poder prestar el servicio de consulta de Titularidades Reales, realizando la pasarela tecnológica necesaria para entregar los datos de forma más cómoda.
Novedades sobre D&B OnBoard
D&B Onboard es la solución perfecta para establecer medidas de Due Diligence en los procesos de admisión de terceras partes, verificando que son quienes dicen que son y protegiendo así a su empresa contra riesgos reputacionales, legales y financieros a nivel mundial.
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